Nuove e importantissime norme in materia di trasferimento di contante, di assegni e di libretti di deposito

INFORMATIVA SUL

DECRETO LEGISLATIVO 21 Novembre 2007 , n. 231

Dal 30 aprile 2008 cambiano le regole

Attenzione!
Dal 30 aprile sarà vietato il trasferimento fra soggetti privati di denaro contante per importi
pari o superiori a
5.000 euro (ex 12.500 euro)


Dal 30 aprile 2008 cambiano le regole

Inoltre, dal 30 aprile 2008, cambiano le cose per tutti i tipi di assegno
i moduli di assegni bancari che rilasceremo saranno muniti della clausola di non trasferibilità
Potrai, ovviamente, richiedere assegni bancari, in forma libera rivolgendoti alle filiali della Banca di Credito Cooperativo di Altavilla Silentina e Calabritto ma tieni presente che
per ciascun modulo di assegno in forma libera è dovuta dal richiedente, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50 euro.

Dal 30 aprile 2008 si cambia

Per quanto riguarda le girate, fai molta attenzione!
a partire dal 30 aprile 2008 quando giri un assegno devi riportare, a pena di nullità, il tuo codice fiscale
Tieni gli occhi aperti: non accettare in pagamento assegni emessi con le diciture M.M., me medesimo, me stesso etc. perché dal 30 aprile 2008 questi assegni non potranno essere negoziati

Dal 30 aprile 2008 cambiano le regole

Che cosa cambia per gli assegni circolari?
Gli assegni circolari di importo pari o superiore a 5.000 euro saranno emessi con l'indicazione del nome o della ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità.
Potrai richiedere presso le filiali della Banca di Credito Cooperativo di Altavilla Silentina e Calabritto il rilascio di assegni circolari, vaglia postali e cambiari di importo inferiore a 5.000 euro però tenendo presente che per ciascun assegno circolare o vaglia postale o cambiario rilasciato in forma libera è dovuta dal richiedente, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50 euro.

Dal 30 aprile 2008 cambia la musica

Libretti di deposito al portatore
Il saldo dei libretti di deposito al portatore non potrà essere pari o superiore a 5.000 euro. Per i libretti al portatore esistenti, hai tempo fino al 30 giugno 2009 per ridurre il relativo saldo al di sotto di 5.000 euro

Infine, fai attenzione!
Se cedi in pagamento un libretto al portatore, comunica entro 30 giorni alla Banca di Credito Cooperativo di Altavilla Silentina e Calabritto i dati identificativi del cessionario e la data del trasferimento.

FAI ATTENZIONE ALLE SANZIONI!

Se contravvieni ai divieti sui trasferimenti di contanti rischi una sanzione amministrativa pecuniaria dall'1% al 40% dell'importo trasferito.

Se continui a possedere libretti al portatore con saldo superiore al nuovo limite di legge oltre il 30 giugno 2009, rischi una sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 % al 40 % del saldo.